Настал благоприятный рыночный зимний сезон. Рынок близок к новым максимумам. Оптимизм инвесторов только растет.

Это время - возможность не только для нормального инвестирования, но и самое подходящее время для мошенников, обманывающих неосторожных, но уверенных инвесторов.

Ограниченные временными сроками, опытом и доступом к данным и выводам исследований, варианты наиболее обеспокоенных возможностями выбора инвесторов из среднего класса сводятся к инвестированию на основе кратких рекомендаций, почерпнутых из различных источников.

Большинство будет отрицать, что делают инвестиции, полагаясь на «советы». Это звучит так непрофессионально. Тем не менее, многие инвесторы принимают рекомендации друзей и даже незнакомцев в чатах или на сайтах социальных медиа, таких как Twitter и Facebook. В зависимости от того, насколько настойчивыми или завлекающими они бывают, они могут быть весьма убедительны. Инвесторы, пользующиеся этими советами, должны понимать, что, несмотря на все их благие намерения, эти люди тоже, вероятно, не имеют времени или возможностей для исследований, и просто передают подсказки, которые они получили где-то еще.

В худшем случае, инвесторы могут быть жертвами преднамеренных мошенников, на которых можно натолкнуться по всему Интернету, на сайтах социальных медиа и рекламных ресурсах.

Вы говорите, что этого никогда с вами не случится. Вы слишком умны, чтобы попасться на удочку на мошенников, легко можете вывести на чистую воду мошенников и аферистов. Их просто так легко обнаружить.

Скажите это умным и опытным инвесторам, поверившим Берни Мэдоффу и Аллену Стэнфорду (Stanford International Bank).

Скажите это жертвам 18,386 инцидентов мошенничества, случившихся лишь за 12 месяцев 2012 года. Поэтому, пожалуйста, сохраняйте бдительность.

Опрос, проведенный FINRA Investor Education Foundation в 2013 году, показал следующие результаты:

*  80% респондентов согласились на потенциально мошеннические предложения, и 11% потеряли значительную сумму денег.
*  34% тех, кто стали жертвами обмана, познакомились с жуликом с подсказки общего друга (который также, как правило, был невольной жертвой).

В предупреждении ФБР в 2010 году было отмечено, что, когда ставшие жертвами обмана инвесторы теряют значительные суммы денег, многие даже не понимают, что они были обмануты, думая, что они просто сделали неудачный инвестиционной выбор.

Громкие случаи мошенничества, например, пирамиды Мэдоффа и Стэнфорда, привлекают внимание СМИ. Тем не менее, большая часть мошенничеств и надувательств случается в небольших городах и поселках, под руководством людей, которых инвесторы знают лично и думают, что могут им довериться.

Еще пара примеров, взятых с сайта IRS (www.irs.gov) в начале этого года:

В Канзас-Сити, штат Миссури, адвокат, рукоположенный в сан епископа, был приговорен к 40 годам лишения свободы и обязан выплатить $30 млн в качестве возмещений. Согласно судебным документам, с 2000 по 2010 год он убедил инвесторов вложить в общей сложности $52,5 млн в план, который он назвал программой Британского Кредитования. Инвесторы полагали, что они одалживали деньги на законное строительство недвижимости в Англии. На самом деле, заговорщики взяли себе большую часть денег, причем какая-то часть пошла на уплату процентного дохода «инвесторам» ради поддержания интереса к схеме, которая действовала в течение 10 лет.

Житель города Талса, штат Оклахома, Джимми М., приговоренный к 9 годам лишения свободы, признал себя виновным в том, что четыре года обманывал инвесторов, обещая существенную отдачу от инвестиций на приобретение месторождений. Тем не менее, большая часть дохода была получена из суммы, предоставленной самими инвесторами. Многие жертвы мошенничества были пенсионерами и потеряли свои сбережения.

В предупреждении на сайте ФБР есть пример жульничества с участием 600 жертв: «Мы помогли врачу из престижной больницы, который страдал от тяжелой депрессии с тех пор, как узнал о жульничестве, и был не в состоянии работать. Мы работали с человеком, страдающим от рассеянного склероза, чей биржевой маклер решил вложиться в «финансовую пирамиду» и потратил все его пенсионные накопления на покупку акций, оставив его почти без гроша в кармане».

Веб-сайты управления по ценным бумагам и биржам (www.SEC. gov), IRS, Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам (www.finra.org), ФБР (www.fbi.gov) и прочие предостерегают от участия в инвестиционных аферах, аферах с обратной ипотекой, интернет-мошенничестве, финансовых пирамидах, «нигерийских схемах», телемаркетинге, схемах погашения облигаций и так далее.

Тем не менее, большинство мошенников пользуются схемой «накачка и сброс»  с участием акций с микро капитализацией (акций небольших компаний, которыми торгуют на внебиржевом рынке, а не на основных биржах).

«Накачка и сброс» - тактика мошенников, покупающих акции по низким ценам, акции с плохими фундаментальными данными или даже акции убыточных или обанкротившихся компаний по дешевке. Затем они нагнетают интерес к компаниям, говоря, что те на пороге впечатляющего роста по какой-либо правдоподобно звучащей причине. После того, как цена акций достаточно «накачивается», мошенники «сбрасывают» их, цена падает, и инвесторы остаются с пустыми руками. Как уже отмечалось, многие из них даже не знают, что их обманули, считая, что всего лишь приняли неважное инвестиционное решение.

Схемы «накачки и сброса» в ходу уже 100 лет. Но с появлением электронной почты и Интернета их стало гораздо легче осуществить. Инвесторы активно просматривают Сеть в поисках «исследовательского» анализа по инвестициям и советов, и часто передают найденное по электронной почте своим друзьям. Все просто.

Среди многочисленных примеров на сайте IRS в начале этого года:

«В пятницу в 2000 году торги за акции NEI  Worldweb были закрыты на отметке 13 центов на акцию. Два студента университета Калифорнии, которые приобрели некоторое количество этих акций, оставили сотни сообщений на интернет-досках объявлений в минувшие выходные, утверждая, что компания вот-вот будет приобретена по цене $20 за акцию. В следующий понедельник акции подскочили в цене до $15 за акцию. Розничные инвесторы, ищущие рекомендации в Интернете, думали, что получили инсайдерскую информацию о компании. Студенты, которым впоследствии было предъявлено обвинение в мошенничестве, продали свои акции с прибылью в $364,000, прежде чем цена снова рухнула».

И еще: «Трое студентов Джорджтаунского университета создали сайт, на котором была обновляемая каждый понедельник рубрика «Акции: выбор недели». Инвесторы, заходящие на сайт, не знали, что финансовыми «аналитиками» на самом деле были студенты, желающие по-быстрому заработать. Тысячи инвесторов воспользовались рекомендациями, и цена акций росла.  Провернув классический прием «накачки и сброса», студенты, которым впоследствии было предъявлено обвинение в мошенничестве, продали акции за несколько дней, и вскоре заработали $350,000».

SEC предупреждает, что инвесторы должны быть особенно осторожны, имея дело с «людьми, дающими рекомендации по акциям, или якобы обеспечивающими вас «инсайдерской информацией» на интернет-досках объявлений и в комментариях на финансовых сайтах. Они могут быть мошенниками, использующими псевдонимы, или специально нанятыми людьми, чтобы создать иллюзию «накачки».
Они также предупреждают о рассылке по электронной почте, любимом орудии лже-инвестиционных промоутеров. Если же вы не можете удержаться и все равно открываете письма от людей, которых вы не знаете, по крайней мере, знайте, с чем имеете дело. Фирма McAfee Security говорит: «Большинство спам-сообщений - это финансовые аферы, сомнительные продукты и мошеннические предложения. Отправителю они почти ничего не стоят, а такие письма могут быть очень опасны, так как киберпреступники пользуются ими для кражи конфиденциальных данных».

Конечно, не все акции с микро капитализацией – фальшивка. Тем не менее, если вы хотите вложить в них деньги, по крайней мере, обратитесь на сайты SEC и FINRA, где вы можете узнать, как проверить легитимность компании перед инвестированием.