Хаотичный переход к капитализму в России и соседних с ней странах вызвал поток миллиардов долларов и евро из бывшего Советского Союза. Потоки наличности часто направлялись через офшорные зоны с ограниченным контролем, что мешало увидеть разницу между законным бизнесом и нелегальными средствами, полученными от криминальной деятельности. Иногда подозрительные деньги попадали в известные международные банки. Скандалы с отмыванием денег, которые недавно потрясли европейских кредиторов, проливают свет на безуспешность попыток обуздать отмывание незаконных средств.

1. Что показывают скандалы?

Картина складывается в основном из скандинавских банков, которые часто через свои балтийские подразделения стали для российских преступников излюбленными средствами пересылки денег на Запад. В случае Danske Bank, крупнейшего кредитора Дании, подозрительные средства направлялись через его филиал в Таллинне, Эстония, с 2007 по 2015 год. Всплыли и обвинения против Swedbank AB, старейшего банка Швеции. 27 марта шведская телекомпания SVT сообщила, что банк ввел в заблуждение американских следователей по поводу подозрительных клиентов и транзакций, и что Пол Манафорт, бывший руководитель избирательного штаба президента Дональда Трампа, был среди тех, кто получал сомнительные платежи. Хельсинкский Nordea Bank Abp также якобы занимался грязными деньгами.

2. Насколько разрослась эта афера?

Обеспокоенность заключается в том, что со временем обвинений становится все больше по мере выявления все новых грязных денег, и инвесторы теряют веру в то, что банковские управляющие могут сдерживать ущерб по мере роста интереса со стороны регулирующих органов. Акции Swedbank упали на 20% с февраля, когда первые новости о махинациях просочились в прессу, а акции Danske потеряли половину своей стоимости с начала 2018 года. Масштабы преступной деятельности трудно оценить, так как «прачечная» работает вовсю, пытаясь скрыть происхождение поступлений, и не каждая подозрительная сделка обязательно незаконна. По оценкам Bloomberg Economics, за последние 25 лет из России было выведено около 1 триллиона долларов. Подозрения относительно транзакций теперь включают в себя банки в Австрии и несколько голландских учреждений.

3. Были ли руководители банков привлечены к ответственности?

Swedbank уволил генерального директора Биргитте Боннесен 28 марта, хотя до того банк настойчиво умалял любые свои связи со скандалом, что вызывало вопросы о том, вводит ли он в заблуждение инвесторов и общественность. Некоторые из крупнейших акционеров банка говорят, что он все еще недостаточно прозрачен. Danske Bank снял с должности своего генерального директора в октябре. Банк также увеличил число сотрудников, следящих за соблюдением нормативных требований, и в настоящее время содержит в штате более 1000 сотрудников, назначенных для мониторинга и предотвращения финансовых преступлений.

4. Как все это выяснилось?

Новости о широко распространенном отмывании денег, зачастую через страны Балтии, появились еще несколько лет назад, но привлекли пристальное внимание только после того, как кристально чистая Дания оказалась в центре расследований. В марте глобальный консорциум журналистов-расследователей опубликовал отчет, основанный на данных, полученных от обанкротившегося литовского кредитора, в котором описывается обширная сеть по отмыванию денег, которую он назвал «прачечной Тройка». Он выделил известный российский инвестиционный банк «Тройка Диалог», который в 2012 году был передан контролируемому государством «Сбербанку». Инвестор американского происхождения Уильям Браудер, управлявший одним из крупнейших иностранных фондов, инвестировавших в Россию в 90-е годы, давно утверждает, что коррумпированные российские чиновники украли у правительства России 230 миллионов долларов и что российский адвокат по налоговым вопросам Сергей Магнитский был заключен в тюрьму при попытке раскрыть мошенническую схему. (Магнитский умер в российской тюрьме в 2009 году.) Браудер стал откровенным критиком правительства Владимира Путина и боролся за справедливость для Магнитского.

5. Почему акцент стоит на странах Балтии?

Латвия, Эстония и Литва создали процветающую банковскую индустрию, отчасти благодаря потокам клиентов из России и остальных стран бывшего Советского Союза после его распада. Некоторые специализировались на «нерезидентском портфеле», открывая счета для людей и компаний, базирующихся в других странах региона. Иногда, по словам регулирующих органов, они не задавали много вопросов о том, откуда пришли деньги или кто их владельцы.

6. Где в это время были регуляторы?

Скандалы выявили слабые места в системе контроля, поскольку нет такой централизованной европейской власти, которой было бы поручено искоренять отмывание денег. Как правило, это оставляется на усмотрение национальных регулирующих органов и местной полиции, что приводит к путанице в соблюдении различных законов и стандартов. Меньшие по территории страны, такие как Латвия, говорят, что они перегружены. В течение последнего десятилетия регуляторы неуклонно ужесточали контроль, и многие банки перестали вести дела с клиентами, которых считают относящимися к группе риска. Были призывы к объединенной европейской структуре, которая могла бы отслеживать поток грязных денег. Власти США наложили миллиардные штрафы на европейские банки за недостатки в мониторинге отмывания денег. Последняя волна включала в себя штрафы, выплаченные Deutsche Bank AG в 2017 году за так называемые «зеркальные сделки», которые помогли клиентам вывести деньги из России.